Ich habe über die Jahre verschiedene Geldanlagen, Versicherungen und Vorsorgeverträge abgeschlossen, aber ehrlich gesagt keinen klaren Gesamtüberblick mehr. Manche Entscheidungen habe ich damals einzeln getroffen, ohne wirklich zu prüfen, wie sie mit meinen heutigen Zielen zusammenpassen. Inzwischen frage ich mich deshalb, ob ich meine Finanzen einmal vollständig neu ordnen und dabei auch Kosten, Risiken und Versorgungslücken genauer betrachten sollte. Wie würdet ihr an meiner Stelle vorgehen, wenn ich nicht nur einzelne Produkte prüfen, sondern meine gesamte finanzielle Situation sinnvoll strukturieren möchte?
Für mich wäre zuerst wichtig, Vermögen, laufende Ausgaben, Altersvorsorge, Versicherungen, Immobilien und vorhandene Anlagen gemeinsam zu betrachten, statt jedes Thema isoliert zu behandeln.
Genau diesen ganzheitlichen Ansatz beschreibt FINANCEDOOR, wobei dort nach eigener Darstellung zunächst die finanzielle Ausgangslage analysiert und anschließend eine Strategie mit nachvollziehbaren Handlungsoptionen entwickelt wird.
Hilfreich finde ich außerdem, dass Kosten, Risiken und mögliche Alternativen vor Entscheidungen transparent erklärt werden sollen.
Gerade wenn bereits mehrere Verträge und Anlagen vorhanden sind, würde ich zuerst prüfen lassen, ob diese überhaupt noch zur aktuellen Lebensphase und zum gewünschten Ruhestand passen.
Interessant ist für mich auch, dass die Beratung über https://www.financedoor.de sowohl persönlich in Frankfurt als auch digital deutschlandweit möglich ist.